さわかみ投信の投資理念を学ぶ
こんにちは！ Ｎです。
今回は投資に対する考え方を学ぶ方法として、「さわかみ投信」を取り上げたいと思います。
さわかみ投信って？
今回参照している内容が多いので、先にサイトURLを貼っておきます。
さわかみ投信 →HP
改めてさわかみ投信のHPをみたら、今は息子さんが社長になってるんですね。イメージの澤上さんがあったので、すごい若返っていてびっくりしました。そしてすごい似てる。
さわかみ投信は1999年に立ち上げられており、取扱う投資信託は「さわかみファンド」の一本のみです。
基準価格の推移
「さわかみファンド」の昨日時点の基準価格は26,751円(2017年11月24日現在)。
1999年の設定から約20年間で基準価格は約2.6倍、年率換算すると年5％以上の成果を出し続けていることになります。すごい！
その間の日経平均は1999年8月の日経平均17,436円に対して、昨日時点で22,550円(2017年11月24日現在)。値上がり率は1.3倍程度です。
日経平均は配当金が考慮されないので単純には比較できないのですが、前回取り上げた「貯蓄から投資 今こそ」の記事内のチャートにあった配当金再投資後の日経平均でみても、ざっくりですが1999年比で1.4倍程度の水準に留まっていそうです。
「さわかみファンド」は2.6倍ですからね。日経平均の成果とは約2倍違います。足元の株式環境は上昇傾向ですので、アクティブファンドの成果が高めに出やすいという面があるかもしれませんが、それでもすごい成果を残しています。
いまでこそ独立系の運用会社の数も増えていますが、1999年という、今よりもはるかに情報が少なく、他の金融機関との軋轢もあったであろう時代から始めているというのもすごい点だと思います。
さわかみ投信の経営理念
さわかみ投信は、経営理念として下記をあげています。
本格的な長期投資で世の中をおもしろくしていこう。
一般生活者の財産づくりを長期運用でお手伝いさせていただく「さわかみファンド」を、運用実績と顧客からの信頼で世界一にしていこう。
お金は天下のまわりものである。長期投資で得たリターンは、広く世の中にお返ししていこう。
特に一つ目の「長期投資で世の中をおもしろくしていこう」が良いですよね。
どうせお金は増やすのだから、ただ増やすのではなく、増やしながら「世の中をおもしろくしていこう」ということでしょうか。
特にお金を多く持っている人ほど、この考え方に近くなっていくような気がします。いや、この考えがあるからお金持ちになるのか。。？
人生は自分次第
「長期投資を知る」のページにもドキっとさせられます。
「人生は自分次第」
さわかみファンドが始まった経緯が書かれているのですが、最終的に将来の為に自分自身がどうするべきか考えさせられます。。
またここでの「将来」は、自分のことだけではなく、子供の世代、更に先の世代を含めた将来を意味しているようです。
私自身は、すくなくとも現時点(2017年11月24日現在)では、自分が良ければそれでよいと思ってしまっていますが、もっと年齢を重ねればこういった考え方もできるようになるのでしょうか。
みなさんはどうでしょうか。
すみません。株式投資自体の話からそれてしまいました。
組入れ銘柄
さわかみファンドの組入れ銘柄は、上位からブリヂストン、日本電産、ダイキン工業となっています。まあ、上位は大きい会社ですね。
日本電産は永守社長が有名ですし、関連企業を買収してどんどん業績を拡大させています。ダイキン工業も海外、特にアジア圏へ進出して業績拡大を図っているところでしょうか。
３銘柄の中だと、ブリヂストンは投資対象銘柄としてあまり馴染みがなかったのですが、改めてIR資料を見みると、既に海外への進出は進んでいて、売上の３分の２は海外で稼いでいるようです。ただ他の成長銘柄と比べると米国への依存度が高いでしょうか。
中古型の銘柄の組入れも
また、成長株ということでは中小型の銘柄にも注目です。
さわかみファンドの中で、マザーズ上場の銘柄は３銘柄。ライフネット生命、サンバイオ、CYBERDYNEです。
ライフネット生命は創業者の出口さん、岩瀬さんの話はちょくちょく話題になりますが、会社が提供しているサービスは今ひとつのような気がします。
一方で、サンバイオ、CYBERDYNEは今後の成長領域になりますかね。サンバイオは足元の株価も既に上昇していますが、今後、改めて取り上げるかもしれません。
買付情報
さわかみ投信は１万円から投資ができます。
買付手数料 なし
信託報酬 1.08％
信託財産留保額 なし
手数料もアクティブファンドの設定としては、良心的ではないでしょうか。
また、買付けをすると(口座開設するとかな？)、毎月「長期投資だより」が送られてきます。「長期投資だより」では、投資テーマや、組入企業の紹介、社員のコラムなどもあり、これはこれで面白いです。
ご興味がある方はこちらからどうぞ
さわかみ投信 →HP
まとめ
✔ 「さわかみファンド」の基準価格は大きく値上がりしている
✔ さわかみ投信の最終的な目的は「世の中をおもしろくする」こと
✔ 現時点では「自分が良ければそれで良い！」 かな？
